安徽省地方金融條例全文公布 10月1日起施行

安徽省地方金融條例

 （2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十五次會(huì )議通過(guò)）

安徽省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )公告

（第七十號）

《安徽省地方金融條例》已經(jīng)2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十五次會(huì )議通過(guò)，現予公布，自2022年10月1日起施行。 

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　　目 錄

　　第一章 總 則

　　第二章 地方金融組織

　　第三章 地方金融監督管理

　　第四章 金融風(fēng)險防范與處置

　　第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置

　　第六章 地方金融發(fā)展

　　第七章 法律責任

　　第八章 附 則

　　第一章 總 則

　　第一條 為了加強地方金融監督管理，防范化解金融風(fēng)險，保護人民群眾財產(chǎn)安全，引導金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據有關(guān)法律、行政法規，結合本省實(shí)際，制定本條例。

　　第二條 本條例適用于本省行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理、金融風(fēng)險防范與處置、非法金融活動(dòng)防范與處置、地方金融發(fā)展。法律、行政法規和國家另有規定的，從其規定。

　　本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設立、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司和區域性股權市場(chǎng)，以及法律、行政法規和國務(wù)院授權地方人民政府監督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

　　第三條 地方金融工作應當遵循安全審慎、規范有序、創(chuàng )新發(fā)展的原則，防范金融風(fēng)險，深化金融改革，促進(jìn)經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

　　第四條 省人民政府應當加強對全省地方金融工作的領(lǐng)導，建立健全地方金融監督管理體制，完善省金融工作議事協(xié)調機制，統籌解決地方金融改革發(fā)展穩定中的重大問(wèn)題，落實(shí)地方金融監督管理、金融風(fēng)險防范與處置以及非法集資處置責任。

　　省金融工作議事協(xié)調機制應當與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制（安徽?。?，配合完善中央與地方之間金融監督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等金融協(xié)作機制，研究地方金融工作重大問(wèn)題。

　　設區的市、縣級人民政府應當加強對本行政區域內地方金融工作的領(lǐng)導，加強地方金融監督管理執法隊伍建設，提升地方金融監督管理能力，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，落實(shí)金融風(fēng)險防范與處置以及非法集資處置的屬地責任。

　　第五條 省地方金融監督管理部門(mén)負責全省地方金融組織及其相關(guān)金融活動(dòng)的監督管理，組織、協(xié)調、指導金融風(fēng)險防范與處置以及非法金融活動(dòng)防范與處置，推動(dòng)地方金融發(fā)展。

　　設區的市、縣級地方金融監督管理部門(mén)在省地方金融監督管理部門(mén)的指導下做好相關(guān)具體工作。

　　縣級以上人民政府發(fā)展改革、財政、公安、司法行政、人力資源和社會(huì )保障、市場(chǎng)監督管理、稅務(wù)等部門(mén)，按照法定職責做好相關(guān)工作。

　　本條例所稱(chēng)地方金融監督管理部門(mén)，是指由縣級以上人民政府設立或者指定，承擔本行政區域內地方金融監督管理等相關(guān)職責的行政機關(guān)。

　　第六條 省人民政府應當組織建設全省統一的地方金融信息系統，歸集地方金融監督管理信息，依托江淮大數據中心實(shí)現信息互聯(lián)共享，提升地方金融監督管理、金融風(fēng)險監測預警分析信息化水平。

　　第七條 地方金融組織應當依法開(kāi)展金融活動(dòng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，承擔社會(huì )責任，自擔風(fēng)險，自負盈虧，自我約束，履行金融風(fēng)險防范和化解主體責任。

　　第八條 縣級以上人民政府及其地方金融監督管理等有關(guān)部門(mén)應當開(kāi)展金融法律、法規以及相關(guān)知識宣傳教育工作，倡導理性金融消費理念，提高公眾金融風(fēng)險防范意識和非法金融活動(dòng)識別能力。

　　廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等媒體應當開(kāi)展金融風(fēng)險防范、非法金融活動(dòng)識別的公益性宣傳，加強輿論監督。

　　第九條 推進(jìn)長(cháng)三角地區金融合作機制建設，強化地方金融監督管理、金融創(chuàng )新、金融風(fēng)險防范與處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為長(cháng)三角一體化發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

　　第二章 地方金融組織

　　第十條 設立地方金融組織，應當按照法律、行政法規和國家規定，經(jīng)批準取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者試點(diǎn)資格。

　　未經(jīng)批準，任何組織和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第十一條 地方金融組織發(fā)生下列事項，應當向地方金融監督管理部門(mén)備案：

　?。ㄒ唬┰O立分支機構；

　?。ǘ┖喜?、分立；

　?。ㄈ┳兏Q(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)區域、住所、注冊資本；

　?。ㄋ模┳兏ǘù砣?、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監事、高級管理人員；

　?。ㄎ澹┓?、法規規定應當備案的其他重大事項。

　　對前款規定的事項，國家規定需要審批或者對備案另有規定的，依照其規定。

　　第十二條 地方金融組織應當按照國家和省有關(guān)規定，建立并執行風(fēng)險管理、內部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷(xiāo)宣傳等業(yè)務(wù)規則和管理制度，形成內部制衡和風(fēng)險防控機制。

　　第十三條 地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當遵守國家和省監督管理要求，履行恪盡職守、勤勉盡責的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險。

　　第十四條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應當履行下列金融消費者權益保護義務(wù)，并通過(guò)文字或者音像等方式記錄：

　?。ㄒ唬┮燥@著(zhù)方式提請金融消費者注意其經(jīng)營(yíng)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規定；

　?。ǘ└嬷鹑谙M者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費用、利率、數量、違約金及其計算方法等涉及金融消費者重大利益的內容；

　?。ㄈ┤鐚?shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險，了解和評估金融消費者的風(fēng)險偏好與風(fēng)險承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當的金融消費者；

　?。ㄋ模┓?、法規和國家規定的其他義務(wù)。

　　地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件。

　　地方金融組織應當建立方便快捷的爭議處理機制，公示投訴受理方式，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費者的爭議。

　　第十五條 地方金融組織應當建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當、必要和誠信原則，按照國家規定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費者信息。

　　第十六條 地方金融組織應當按照有關(guān)規定向所在地地方金融監督管理部門(mén)報送下列材料，報送內容應當真實(shí)、準確、完整：

　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報告、統計報表以及相關(guān)資料；

　?。ǘ┙?jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)會(huì )計報告；

　?。ㄈ┥婕霸V訟、仲裁、重大行政處罰等事項的說(shuō)明材料；

　?。ㄋ模﹪液褪∫幎☉攬笏偷钠渌牧?。

　　地方金融組織應當按照規定向所在地人民銀行分支機構報送金融綜合統計信息。

　　第十七條 地方金融組織應當及時(shí)向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告影響或者可能影響經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項及其處置情況。

　　地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負責人下落不明或者接受刑事調查、重大負面輿情或者群體性事件等重大風(fēng)險事件，應當在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告。

　　地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規定的重大風(fēng)險事件，地方金融組織應當自知道或者應當知道之時(shí)起二十四小時(shí)內，向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告。

　　第十八條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

　?。ㄒ唬┪沾婵罨蛘咦兿辔沾婵?；

　?。ǘ┏鼋?、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件；

　?。ㄈ┓欠ㄊ芡型顿Y、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；

　?。ㄋ模﹪液褪〗箯氖碌钠渌顒?dòng)。

　　第十九條 地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應當按照規定提出書(shū)面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況說(shuō)明以及債權債務(wù)處置方案等材料。

　　地方金融組織解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，依法注銷(xiāo)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者取消試點(diǎn)資格，并向社會(huì )公告。

　　第二十條 鼓勵地方金融組織建立地方金融行業(yè)自律組織。地方金融行業(yè)自律組織應當依照章程制定行業(yè)自律規則，督促、檢查會(huì )員及其從業(yè)人員行為，實(shí)施自律管理，配合地方金融監督管理部門(mén)開(kāi)展行業(yè)監督管理工作；維護會(huì )員合法權益，反映行業(yè)建議和訴求；督促、指導會(huì )員開(kāi)展金融消費者和投資者適當性教育，開(kāi)展糾紛調解。

　　地方金融行業(yè)自律組織發(fā)現地方金融組織會(huì )員涉嫌違反國家和省有關(guān)金融監督管理規定的，應當及時(shí)向地方金融監督管理部門(mén)報告。

　　地方金融監督管理部門(mén)應當加強對地方金融行業(yè)自律組織的指導。

　　第三章 地方金融監督管理

　　第二十一條 省地方金融監督管理部門(mén)應當建立健全監督管理制度，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應的監督管理措施，并與有關(guān)部門(mén)建立監督管理協(xié)調機制和信息共享機制。

　　地方金融監督管理部門(mén)應當每年制定地方金融組織監督檢查計劃，按照“雙隨機、一公開(kāi)”的監督管理要求，對地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監督檢查。

　　監督檢查可以采取現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監督管理等方式。

　　第二十二條 地方金融監督管理部門(mén)實(shí)施現場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)入地方金融組織經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

　?。ǘ┰?xún)問(wèn)工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說(shuō)明；

　?。ㄈ┎殚?、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；

　?。ㄋ模z查業(yè)務(wù)信息系統；

　?。ㄎ澹赡軠缡Щ蛘咭院箅y以取得的文件、資料、電子設備等證據材料，依法予以先行登記保存；

　?。┓?、法規和國家規定可以采取的其他現場(chǎng)檢查措施。

　　進(jìn)行現場(chǎng)檢查，應當經(jīng)地方金融監督管理部門(mén)負責人批準。必要時(shí)，可以聘請會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機構等第三方專(zhuān)業(yè)機構協(xié)助開(kāi)展現場(chǎng)檢查。

　　地方金融組織及其工作人員對依法進(jìn)行的監督檢查應當予以配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙。

　　第二十三條 地方金融監督管理部門(mén)應當加強對地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現場(chǎng)監督管理，運用地方金融信息系統及時(shí)、準確地掌握其經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險狀況。

　　地方金融組織應當按照要求接入地方金融信息系統。

　　第二十四條 地方金融監督管理部門(mén)根據履行職責的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監事、高級管理人員等進(jìn)行監督管理談話(huà)，要求其對業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明。

　　第二十五條 地方金融監督管理部門(mén)應當按照國家和省有關(guān)規定，建立地方金融監督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。

　　第二十六條 地方金融監督管理部門(mén)在依法履行職責過(guò)程中，發(fā)現地方金融組織涉嫌違反國家和省監督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的，應當采取責令限期改正、向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險提示等措施。

　　第二十七條 地方金融監督管理部門(mén)應當建立地方金融組織信息公示制度，在地方金融監督管理部門(mén)官方網(wǎng)站、政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等政務(wù)平臺，公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息并及時(shí)更新。

　　第二十八條 地方金融監督管理部門(mén)、協(xié)助進(jìn)行現場(chǎng)檢查的專(zhuān)業(yè)機構、地方金融行業(yè)自律組織及其工作人員，應當執行國家金融安全保密有關(guān)規定，對于履行職責中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及個(gè)人隱私，應當予以保密，不得泄露、傳播和非法利用。

　　第四章 金融風(fēng)險防范與處置

　　第二十九條 縣級以上人民政府應當建立健全金融領(lǐng)域風(fēng)險研判、決策風(fēng)險評估、風(fēng)險防范協(xié)同、風(fēng)險防范責任等機制，加強與國務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機構的協(xié)調配合，穩妥防范化解金融風(fēng)險，維護金融消費者和投資者合法權益，并采取有效措施做好維護社會(huì )穩定工作。

　　縣級以上人民政府應當運用地方金融信息系統，依法整合各類(lèi)金融監督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟管理、社會(huì )治理等信息，對金融風(fēng)險進(jìn)行實(shí)時(shí)監測、識別、預警和防范。

　　縣級以上人民政府應當支持地方法人金融機構按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，依法建立風(fēng)險防控的業(yè)務(wù)規則和管理制度，增強風(fēng)險防控能力。

　　第三十條 縣級以上人民政府應當制定金融突發(fā)事件應急預案并開(kāi)展應急演練。

　　金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級以上人民政府應當及時(shí)啟動(dòng)應急預案，立即采取應急響應措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開(kāi)展應急處置工作，并及時(shí)向上一級人民政府報告，必要時(shí)可以越級上報。

　　在本省行政區域內發(fā)生重大金融風(fēng)險事件，影響區域金融穩定或者社會(huì )秩序的，省金融工作議事協(xié)調機制應當加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制（安徽?。┑膮f(xié)作配合，組織協(xié)調重大金融突發(fā)事件應急處置工作。

　　第三十一條 國務(wù)院金融管理部門(mén)監督管理的政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮銀行、保險公司等金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應當協(xié)助國務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機構開(kāi)展風(fēng)險處置工作。

　　省人民政府按照國家有關(guān)規定承擔全省農村商業(yè)銀行風(fēng)險處置責任，建立健全相應工作機制，組織、督導設區的市、縣級人民政府做好本行政區域內農村商業(yè)銀行風(fēng)險處置工作。

　　國家對金融機構風(fēng)險防范和處置職責另有規定的，從其規定。

　　第三十二條 地方金融組織應當建立健全風(fēng)險管理制度和內部責任追究制度，落實(shí)地方金融監督管理部門(mén)提出的監督管理措施和要求。

　　第三十三條 地方金融組織已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險的，所在地設區的市、縣級人民政府應當根據國家和省有關(guān)規定，組織協(xié)調開(kāi)展風(fēng)險處置相關(guān)工作。

　　地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，除采取本條例第二十六條規定的措施外，經(jīng)省地方金融監督管理部門(mén)主要負責人批準，還可以采取下列風(fēng)險處置措施：

　?。ㄒ唬┴熈顣和Ｔ鲈O分支機構；

　?。ǘ┴熈顣和２糠謽I(yè)務(wù)；

　?。ㄈ┫拗瀑Y金運用的規模和方式；

　?。ㄋ模┓?、法規和國家規定可以采取的其他風(fēng)險處置措施。

　　地方金融組織及其工作人員對依法進(jìn)行的風(fēng)險處置措施應當予以配合，不得拒絕、阻礙。

　　地方金融組織的重大風(fēng)險已經(jīng)消除且恢復正常經(jīng)營(yíng)能力的，經(jīng)省地方金融監督管理部門(mén)驗收確認后，可以恢復正常經(jīng)營(yíng)。

　　地方金融組織的重大風(fēng)險無(wú)法消除或者不能恢復正常經(jīng)營(yíng)能力的，依法注銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

　　第三十四條 非金融企業(yè)存在資金周轉困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，由非金融企業(yè)所在地設區的市、縣級人民政府組織協(xié)調有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監督管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險處置相關(guān)工作。

　　第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置

　　第三十五條 任何組織和個(gè)人不得未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　禁止任何形式的非法金融活動(dòng)。

　　第三十六條 非法金融活動(dòng)防范與處置工作應當遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

　　第三十七條 各級人民政府應當建立非法金融活動(dòng)監測預警機制，納入社會(huì )治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法金融活動(dòng)的監測預警。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監督管理部門(mén)應當強化日常監督管理，負責本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險排查、監測預警，依法處置。

　　金融機構、地方金融組織按照國家和省規定監測非法金融活動(dòng)，及時(shí)向國務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機構、地方金融監督管理部門(mén)報告發(fā)現的線(xiàn)索；在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現金融消費者可能受到非法金融活動(dòng)侵害的，應當依法履行風(fēng)險提示義務(wù)。

　　對涉嫌非法金融活動(dòng)的，任何單位和個(gè)人有權向有關(guān)部門(mén)舉報。

　　第三十八條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動(dòng)的信息。發(fā)現涉嫌非法金融活動(dòng)的信息，應當立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開(kāi)鏈接等必要措施，防止信息擴散，并保存有關(guān)記錄，向國務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機構、地方金融監督管理部門(mén)報告。

　　第三十九條 任何組織和個(gè)人明知他人從事非法金融活動(dòng)的，不得參與或者向其提供資助、協(xié)助。

　　為借貸、投資、保證、租賃、保理、買(mǎi)賣(mài)、贈與等活動(dòng)提供咨詢(xún)顧問(wèn)、信息撮合等中介業(yè)務(wù)，開(kāi)展內部信用互助，通過(guò)預收款、保證金等方式提供商品或者服務(wù)的非金融組織或者個(gè)人，應當規范經(jīng)營(yíng)、誠實(shí)守信，依法接受監督，不得變相從事金融業(yè)務(wù)。

　　第四十條 任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設計、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應當依據法律、行政法規查驗相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準文件，核對廣告內容。對相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準文件不全或者內容不符的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　第四十一條 國務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機構、地方金融監督管理部門(mén)對涉嫌非法金融活動(dòng)依法開(kāi)展調查處置的，縣級以上人民政府根據需要組織、協(xié)調有關(guān)部門(mén)采取下列監督檢查措施：

　?。ㄒ唬┑怯浿鞴軝C關(guān)加強對相關(guān)組織名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍和股東等登記事項的監督檢查；

　?。ǘ┦袌?chǎng)監督管理、網(wǎng)信等部門(mén)加強對相關(guān)組織和個(gè)人廣告宣傳、金融信息服務(wù)等事項的監督檢查；

　?。ㄈ┩ㄐ殴芾聿块T(mén)加強對相關(guān)組織和個(gè)人網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等事項的監督檢查；

　?。ㄋ模┒悇?wù)部門(mén)加強對相關(guān)組織和個(gè)人納稅事項的監督檢查；

　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監督管理部門(mén)加強對相關(guān)組織和個(gè)人從業(yè)行為的監督檢查。

　　第四十二條 非法金融活動(dòng)經(jīng)依法認定后，有關(guān)金融監督管理部門(mén)應當責令金融機構、地方金融組織等停止為非法金融活動(dòng)提供服務(wù)；有關(guān)信用管理部門(mén)應當依法對從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人采取信用管理措施。

　　非法金融活動(dòng)未構成犯罪的，由批準機關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級以上人民政府依法監督從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人清理債權債務(wù)。

　　第六章 地方金融發(fā)展

　　第四十三條 省人民政府應當根據國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展規劃以及國家有關(guān)金融政策，組織編制本行政區域的金融發(fā)展規劃，統籌推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，促進(jìn)經(jīng)濟與金融良性循環(huán)。金融發(fā)展規劃應當包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場(chǎng)建設、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內容。

　　設區的市人民政府結合當地實(shí)際情況，可以制定本行政區域的金融發(fā)展規劃。

　　第四十四條 縣級以上人民政府應當制定政策措施，推進(jìn)構建地方風(fēng)險投資、銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、保險市場(chǎng)以及權益類(lèi)交易市場(chǎng)等多層次金融支持服務(wù)體系，推動(dòng)建立普惠性的現代金融體系，為當地產(chǎn)業(yè)發(fā)展、市場(chǎng)主體等提供金融服務(wù)。

　　第四十五條 縣級以上人民政府應當完善政府性融資擔保體系，推廣新型政銀擔風(fēng)險比例分擔業(yè)務(wù)模式，建立健全資本金補充、擔保風(fēng)險補償等機制，充分發(fā)揮政府性融資擔保機構為小微企業(yè)和農業(yè)、農村、農民融資增信作用。

　　第四十六條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展政策措施，建立健全激勵評價(jià)機制，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，鼓勵金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項目和重點(diǎn)領(lǐng)域，引導產(chǎn)業(yè)轉型升級，服務(wù)科技創(chuàng )新策源地、新興產(chǎn)業(yè)聚集地、改革開(kāi)放新高地和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展全面綠色轉型區建設。

　　第四十七條 鼓勵金融機構、地方金融組織在風(fēng)險可控的前提下發(fā)展供應鏈金融。支持金融機構、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專(zhuān)業(yè)機構等加強信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構建上下游一體化、數字化、智能化的信息系統和信用評估、風(fēng)險管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。

　　第四十八條 縣級以上人民政府應當建立健全政府、金融機構和企業(yè)融資對接機制，發(fā)揮融資服務(wù)平臺作用，引導金融機構對接企業(yè)和項目。

　　第四十九條 縣級以上人民政府應當建立健全直接融資服務(wù)工作機制，支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券及其他融資工具，支持企業(yè)擴大直接融資規模，提高直接融資比重。

　　省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當推進(jìn)省級股權投資基金體系建設。

　　省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當支持省區域性股權市場(chǎng)建設，推動(dòng) “專(zhuān)精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在省區域性股權市場(chǎng)掛牌；加強省股權托管交易機構與銀行、證券、保險、基金等機構合作，強化路演對接和融資功能，支持掛牌企業(yè)發(fā)展。

　　第五十條 縣級以上人民政府應當加大金融機構引進(jìn)力度，加強對本省金融機構的政策扶持。

　　縣級以上人民政府應當將金融人才培養和引進(jìn)納入人才支持政策體系，對金融高層次人才按規定給予政策支持。

　　第五十一條 省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當按照國家和省有關(guān)規定，加強金融信用環(huán)境建設，將市場(chǎng)主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務(wù)平臺。

　　鼓勵金融機構對其認定的信用狀況良好的市場(chǎng)主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

　　第七章 法律責任

　　第五十二條 違反本條例第十條規定，未經(jīng)批準從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監督管理部門(mén)責令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，并處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十三條 違反本條例第十一條規定，地方金融組織未依照規定辦理發(fā)生事項備案的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。

　　第五十四條 違反本條例第十六條第一款第一項至第三項規定，地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十五條 違反本條例第十七條規定，地方金融組織未按照規定報告重大事項、重大風(fēng)險事件的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十六條 地方金融組織違反本條例第十八條第二項規定，出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件的，或者違反第三項規定，非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，由省地方金融監督管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

　　第五十七條 違反本條例第二十二條第三款、第三十三條第三款規定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監督管理部門(mén)依法實(shí)施現場(chǎng)檢查或者采取風(fēng)險處置措施的，由地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十八條 地方金融監督管理部門(mén)依據本條例對地方金融組織作出行政處罰的，根據具體情形，可以同時(shí)對負有直接責任的董事、監事或者高級管理人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

　　第五十九條 違反本條例規定，地方金融監督管理等有關(guān)部門(mén)及其工作人員在地方金融監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

　　第六十條 違反本條例規定的行為，有關(guān)法律、行政法規已有行政處罰規定的，依照其規定執行；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第八章 附 則

　　第六十一條 投資公司、開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì )眾籌機構、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的風(fēng)險防范和處置，參照本條例的有關(guān)規定執行。

　　第六十二條 本條例自2022年10月1日起施行。